Μια επιχείρηση μπορεί να εμφανίζει κέρδος και ταυτόχρονα να πιέζεται στις πληρωμές της. Η οικονομική απόδοση και η διαθεσιμότητα χρημάτων δεν περιγράφουν το ίδιο πράγμα: μια πώληση μπορεί να έχει πραγματοποιηθεί, ενώ η είσπραξή της αναμένεται αργότερα.
Δείτε πότε κινείται το χρήμα
Σε ένα απλό εβδομαδιαίο πλάνο, καταγράψτε το διαθέσιμο αρχικό υπόλοιπο, τις αναμενόμενες εισπράξεις και τις προγραμματισμένες πληρωμές. Σημειώστε χωριστά τις εισπράξεις που έχουν επιβεβαιωθεί και εκείνες για τις οποίες υπάρχει αβεβαιότητα.
Χρησιμοποιήστε ένα μικρό παράδειγμα
Αν ξεκινάτε με 5.000 €, περιμένετε να εισπράξετε 3.000 € και έχετε πληρωμές 6.000 €, το αναμενόμενο υπόλοιπο είναι 2.000 €. Αν η είσπραξη καθυστερήσει, το ίδιο πλάνο δείχνει έλλειμμα 1.000 €. Το παράδειγμα είναι ενδεικτικό και δεν αποτελεί πρόβλεψη για τη δική σας επιχείρηση.
Ελέγχετε τις αποκλίσεις
Στο τέλος της εβδομάδας συγκρίνετε το πλάνο με όσα έγιναν. Μια επαναλαμβανόμενη καθυστέρηση πελάτη ή ένα έξοδο που εμφανίζεται συχνά εκτός προγραμματισμού είναι χρήσιμο θέμα για συζήτηση, πριν γίνει μόνιμη πίεση.
Συνδέστε το πλάνο με την καθημερινότητα
- Κρατήστε ξεχωριστά προσωπικές και επιχειρηματικές κινήσεις.
- Συμπεριλάβετε τακτικές και έκτακτες πληρωμές.
- Ενημερώνετε το πλάνο όταν αλλάζουν οι ημερομηνίες.
- Συζητήστε τις σημαντικές αποκλίσεις με το λογιστικό γραφείο.
Αυτό είναι εργαλείο οργάνωσης, όχι υποκατάστατο της λογιστικής εικόνας ή εξατομικευμένη χρηματοοικονομική συμβουλή.
Γενικός οδηγός ενημέρωσης. Η εφαρμογή εξαρτάται από τα πραγματικά δεδομένα της περίπτωσής σας.